ЕЛАНА Фонд Недвижими Имоти

ЕЛАНА Фонд Недвижими Имоти инвестира в атрактивни имоти по целия свят, чрез така наречените Real Estate Investment Trusts (REITs), както и други компании за недвижими имоти - това са инвестиционни компании, които се търгуват на световните борси, под формата на финансови инструменти. 

По този начин фондът осигурява възможност на инвеститорите си да закупят портфейл от разнообразни и атрактивни имоти по целия свят:

• без да се налага да инвестират огромни суми 
• при изключително висока ликвидност (внасят и теглят, когато пожелаят).

В дългосрочен план компаниите за недвижими имоти - REITs - значително изпреварват инфлацията. По данни от САЩ за последните 50 години цените там са нараснали 6.5 пъти, а общата доходност от имотните компании за периода е над 240 пъти (данни: NAREIT, U.S. Bureau of Labor Statistics)! Нещо повече – в периоди с висока инфлация акциите на имотните компании се представят средно много по-добре от акциите на останалите компании.

Същевременно, моментът да се инвестира в REITs компании е изключително подходящ, тъй като на фона на силен имотен пазар и бум на цените на имотите в развитите икономики и в частност САЩ, цените на акциите на компаниите, които управляват тези имоти (REITs) претърпяха сериозни спадове заради повишенията на лихвените проценти. С други думи, в средата, в която се намираме имотите, които тези компании държат са с много по-висока стойност от акциите на самите компании. Към момента, инвестирайки в имоти през акциите на тези компании, ние получаваме голям потенциал за растеж.

През последните години акциите на компаниите за недвижими имоти пострадаха силно от процесите по затягане на паричните политика и повишения на лихвените проценти (докато на много места цените на имотите продължиха да растат). Това явление не е необичайно и исторически се е случвало неколкократно. След успокояването на централните банки този процес бързо се коригира и REITs наваксват изоставането. Сегашният цикъл на повишения на лихвите приключи и масово започнаха и намаления. ЕЦБ вече свалиха на 2 пъти лихвите и вероятно ще продължават и занапред. В средата на септември и Федералният резерв на САЩ ще направи първата крачка към разхлабване на паричната политика. Така REITs ще имат силен попътен вятър както от понижаването на лихвите, така и от голямата разлика между цените им и фундаменталната им стойност.

ЕЛАНА Фонд Недвижими Имоти цели глобална експозиция на своя портфейл. В по-голямата си част инвестициите ще са в силни демографски държави, които имат и силни икономики. Сценарият добра демография и моментно слаба икономика обаче също предоставя възможности, заради по-разпродадените акции, както е например ситуацията в Германия към момента.

Географски обхват:

САЩ, Канада, Австралия, Великобритания

Европа (Германия, Франция, Нидерландия, Белгия, Испания)

Азия: Япония, Сингапур, Хонг Конг

Инвестициите през REITs ни отварят нови хоризонти за инвестиции в имоти отвъд “апартамент в София”, при това достъпни с каквато и да е вашата заделена сума. Чрез ЕЛАНА Фонд Недвижими имоти може да инвеститате в богато портфолио от световни имоти, например: 

• Жилищни комплекси на места със силна демография и икономика - Ню Йорк, Флорида, Мюнхен и много други..
• Така наречените retail проекти (търговски площи), като например различни печеливши Mall-ове по света.
• Индустриални и логистични площи в икономически центрове, които печелят от започналите процеси по onshoring и nearshoring.
• Дори високотехнологични площи за data centers (сървърни центрове) или пък 5G антени
• Офис площи в най-големите световни търговски и бизнес центрове, като Лондон, Франкфурт, Ню Йорк
• Медицински и биомедицински научни комплекси, включително болнични комплекси и институти

Бонус 1: Гледали ли сте американското шоу “Storage wars” или “Auction hunters”, за да убиете време? Е, може да закупите подобни търговски складови части, особено популярни в Америка.

Бонус 2:  Отвъд океана се оказва, че може да инвестирате дори в затвори, което се оказва доходоносен и стабилен бизнес, с оглед на комплексните регулации.

Това са само част от имотите, в които можете да инвестирате през REITs и които нашите портфолио мениджъри постоянно ще проучват и добавят към портфейла на фонда!

Инвестирането в дялове на договорния фонд освен ползи носи и определени рискове, като ликвиден, оперативен, лихвен, валутен, политически риск, макроикономически риск, валутен риск, риск от концентрация и др. Пълна информация за рисковете може да бъде открита в проспекта в раздел Документи на съответния фонд.

ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции е с високорисков профил. Това означава, че портфейлът на фонда се управлява с агресивна инвестиционна стратегия, която ползва инструменти с висок риск, за да постигне по-висока доходност.

• Високорисковите фондове са подходящи за хора, които имат суми, от които не зависи ежедневието и стандарта им на живот, заради което те са готови да рискуват и да се опитат да получат много висока възвръщаемост за тях. Възможността за непрекъснат достъп до парите и липсата на данък печалба са важни мотиви при избора на инвестицията в този фонд.
• Високорисковата инвестиция трябва да бъде дългосрочна, за да се възползва максимално от движението на финансовите пазари за акумулиране на доходност. Не е препоръчително да се изтегля инвестицията в рамките на 3 до 5 години, макар че винаги е достъпна и няма санкции за теглене. При пикове на пазарите, инвеститорите могат дори да се възползват от изтегляне на доходност за свои извънредни покупки.

Попълнете анкетата и проверете подходящ ли е фондът за Вас.

Цените за покупка и продажба на дялове от фонда се изчисляват всеки работен ден. За да купите дялове, те се емитират и съответно тяхната цена при покупка е емисионна стойност. Когато искате да продадете своите дялове, тогава Вие правите обратно изкупуване по цена, изчислена за него.

Цените се изчисляват всеки ден на база нетна стойност на активите на един дял и се публикуват на elana.net и на сайта на Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД). 

• Таксата за покупка на дялове от ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции при се определя като процент върху инвестираната сума на база 4 прага, както следва:
  2.5 % - за сума до EUR 49 999.99 (включително)
  1.5 % - за сума от EUR 50 000.00 до EUR 149 999.99 (включително)
  0.5 % - за сума от EUR 150 000.00 до EUR 249 999.99 (включително)
  0.0 % - за сума равна или по-голяма от EUR 250 000.00

В период от 01.10 до 31.12.2024 г. всички инвестиции във фонда са освободен от такса за емитиране на дялове като част от промоционален период по случай старта на ЕЛАНА Фонд Недвижими Имоти.

• НЯМА такса за обратно изкупуване на дялове
• Инвеститорите не дължат такси за допълнителните услуги, които получават от УД ЕЛАНА Фонд Мениджмънт.
• Мениджърска комисиона – това е годишно възнаграждение за управлението на фонда, което е определено с максимален размер от 2% от средната годишна нетна стойност на активите при този конкретен фонд. То не се заплаща отделно от всеки инвеститор, а се начислява при всяко определяне на нетната стойност на активите на фонда и се разпределя между всички. Посоченият размер на възнаграждението е максимален - по своя преценка в определени дни управляващото дружество може да не начисли никакво или да начисли по-малко от допустимото възнаграждение.

Можете да изтеглите парите си заедно с натрупаната доходност във всеки момент, когато пожелаете. Поръчки за обратно изкупуване се приемат в инвестиционни центрове ЕЛАНА всеки ден до 16 ч., както и онлайн чрез инвеститорския хъб ELANA Online. Изпълняват се в рамките на минимум 3 работни дни.

Според българското законодателство данъци върху печалба от български взаимни фондове не се заплащат. Така че можете да разполагате с цялата сума, която спечелите.

ЕЛАНА Фонд Мениджмънт е един от първите лицензирани фонд мениджъри в страната (вижте регистрацията на сайта на КФН тук). Компанията управлява взаимни фондове, които са регулирани от Комисията за финансов надзор според европейското законодателство. Всеки фонд в България започва да предлага публично дялове само след одобрени документи от Комисията за финансов надзор.

Основните документи за всеки фонд, с които трябва да се запознаете са:

• Проспект на фонда
• Ключова информация за инвеститорите
• Правила за функциониране на фонда

Жалби за нарушени интереси се изпращат в Комисията за финансов надзор.