ЕЛАНА Балансиран USD Фонд

Инвестирането в дялове на договорния фонд освен ползи носи и определени рискове, като ликвиден, оперативен, лихвен, валутен, политически риск, макроикономически риск, валутен риск, риск от концентрация и др. Пълна информация за рисковете може да бъде открита в проспекта в раздел Документи на съответния фонд.

ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд е с балансиран рисков профил. Това означава, че балансира портфейла си с ниско рискови инструменти и високорискови инвестиции.

ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд инвестира до 60% от портфейла на фонда в акции на чуждестранни компании, като балансира с инвестиция в дългови ценни книжа до 100% от активите. До 10% от активите на фонда могат да се инвестират в дялове на фондове.

• ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд е подходящ за инвеститори, които биха желали да се възползват от възможностите на взаимните фондове за своите спестявания в щатски долари, но при балансирано ниво на риск. Това означава, че са готови да поемат по-висок от минималния риск, но да получат по-висока доходност от ниско рисков финансов продукт. Възможността за непрекъснат достъп до парите си и липсата на данък печалба са важни мотиви при избора на инвестицията в този фонд. За да се акумулира доходност върху спестяванията, инвестирани в балансиран фонд, препоръчително е инвестицията да не се изтегля в рамките на 3 години.
• Фондът е подходящ за увеличаване на спестявания в долари на хора, които планират мечтано пътуване или голяма покупка след около 3 години, чиято стойност ще бъде в тази валута, а също така е удачен избор при дългосрочна инвестиция – в случай, че става въпрос за спестявания за образование на децата, допълване на пенсия и други дългосрочни цели.

Попълнете анкетата и проверете подходящ ли е фондът за Вас.

• Цените за покупка и продажба на дялове от фонда се изчисляват всеки работен ден. За да купите дялове, те се емитират и съответно тяхната цена при покупка е емисионна стойност. Когато искате да продадете своите дялове, тогава Вие правите обратно изкупуване по цена, изчислена за него.
• Цените се изчисляват всеки ден на база нетна стойност на активите на един дял и се публикуват на elana.net и на сайта на Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД). 

• Таксата за покупка на дялове от ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд при се определя като процент върху инвестираната сума на база 4 прага, както следва:
  2.5 % - за сума до USD 49 999.99 (включително)
  1.5 % - за сума от USD 50 000.00 до USD 149 999.99 (включително)
  0.5 % - за сума от USD 150 000.00 до USD 249 999.99 (включително)
  0.0 % - за сума равна или по-голяма от USD 250 000.00
• НЯМА такса за обратно изкупуване на дялове
• Инвеститорите не дължат такси за допълнителните услуги, които получават от ЕЛАНА Фонд Мениджмънт.
• Мениджърска комисиона – това е годишно възнаграждение за управлението на фонда, което е определено с максимален размер от 2.5% от средната годишна нетна стойност на активите при този конкретен фонд. То не се заплаща отделно от всеки инвеститор, а се начислява при всяко определяне на нетната стойност на активите на фонда и се разпределя между всички. Посоченият размер на възнаграждението е максимален - по своя преценка в определени дни управляващото дружество може да не начисли никакво или да начисли по-малко от допустимото възнаграждение.

Няма определен минимум за участие с дял във фонда. Винаги подавате поръчка за определена сума, която сте избрали да инвестирате. ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд издава цели и частични дялове. Така че Вашата сума ще бъде изчислена в цели и частични дялове, които ще притежавате. Поръчката на клиента се изпълнява до размера на внесената от него сума, разделена на определената емисионна стойност на един дял, като броят на закупените цели дялове се закръглява към по-малкото цяло число, а срещу остатъка от внесената сума се издава частичен дял, описан до четвъртия знак след десетичната запетая, по реда, предвиден в правилата на Централния депозитар.

Можете да изтеглите парите си заедно с натрупаната доходност във всеки момент, когато пожелаете. Поръчки за обратно изкупуване се приемат в инвестиционни центрове ЕЛАНА всеки ден до 16 ч., както и онлайн чрез инвеститорския хъб ELANA Online. Изпълняват се в рамките на минимум 3 работни дни.

Според българското законодателство данъци върху печалба от български взаимни фондове не се заплащат. Така че можете да разполагате с цялата сума, която спечелите.

Инвеститорите във фондове ЕЛАНА получават редица безплатни информационни услуги като клиенти на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт.

• Актуалното състояние на всичките си инвестиции може да следите 24/7 в инвеститорския хъб ELANA Online
• Получавате Месечни анализи, където можете да прочетете какво мислят портфолио мениджърите за състоянието на финансовите пазари и какви ще бъдат техните действия в управлението на фондове ЕЛАНА, съвети от финансовите консултанти на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт и новини от останалите бизнеси на Групата ЕЛАНА.

ЕЛАНА Фонд Мениджмънт е един от първите лицензирани фонд мениджъри в страната (вижте регистрацията на сайта на КФН тук). Компанията управлява взаимни фондове, които са регулирани от Комисията за финансов надзор според европейското законодателство. Всеки фонд в България започва да предлага публично дялове само след одобрени документи от Комисията за финансов надзор.

Основните документи за всеки фонд, с които трябва да се запознаете са:

• Проспект на фонда
• Ключова информация за инвеститорите
• Правила за функциониране на фонда

Жалби за нарушени интереси се изпращат в Комисията за финансов надзор.

Инвестицията в ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд е в щатски долари. Цените на дяловете на фонда се обявяват в щатски долари.