Какви такси можете да видите при взаимните фондове
Обикновено има оплаквания от инвеститори, че са научили за такси впоследствие, а не са били информирани предварително. Затова е важно всеки да разбира какво може да очаква като такси и да провери за съответния фонд.
Такса емитиране и такса обратно изкупуване
Всички фондове имат такси за вход и изход - при покупка на дялове от фонда или при продажба на дялове (изтегляте парите с доходността). Наричат се такса емитиране и такса обратно изкупуване. При българските фондове нивата им са в диапазона 0.1% - 0.5%, като те начислени в цената на 1 дял. Това означава, че като видите цената на 1 дял, няма да плащате нещо извън нея. Някои фондове, обикновено чуждестранните, имат високи начални такси (да речем, 2% до 5%).
Има фондове, които са освободени от двата вида такси, за да насърчават вложителите свободно да ползват фонда за „паркиране“ на средства за кратки периоди. Такъв фонд при нас е ЕЛАНА Фонд Свободни Пари.
Такса управление
Таксите за управление на взаимните фондове се начисляват на всички активи. Това е и едно от предимството на тази схема за колективно инвестиране, тъй като разходите се разпределят между всички инвеститори, а не е като при директното инвестиране на финансовите пазари, където всеки си плаща комисионите и таксите. Те не се плащат отделно от обявената цена на 1 дял. Когато гледате обявените доходности на фондовете, няма нужда от тях да изваждате таксата, защото вече са отчислени. Определящото за такса управление е рисковият профил на фонда, тъй като професионалният екип „има повече работа“ като активно управление, когато става въпрос за портфейл с повече различни видове активи – т.е. при по-нисък риск таксата е по-ниска. Нивата на таксите са от 0.5% до 3% от средногодишната нетна стойност на активите на фонда . Това на практика означава, че Вие не плащате тази такса върху своята сума за инвестиране. Тя се разпределя на всички участници във фонда поравно. Това е смисълът на колективната форма на инвестиране – разходите се разпределят и затова са по-ниски.
Такса добро представяне
Тази такса, която в някои случаи е наречена „такса успех“ или на английски success fee, обикновено се начислява от чуждестранните фондове и от пенсионните фондове. Тази такса се начислява от постигнатата доходност и трябва да е дефинирана, в кои случаи се взима – това не следва да е просто такса заради това, че фондът не е на минус, например. При инвестиционната стратегия на фондовете се залагат сравнителни параметри, наречени бенчмарк, и такса за успех се свързва с постигане или надминаване на някакъв бенчмарк. При българските взаимни фондове няма да откриете такава такса, тъй като индустрията е млада и се бори за всеки инвеститор.
За да можете да споделите свободно всичките си съображения и желания и да се направи информиран избор, най-добре е да ползвате безплатна финансова консултация.
Заявете безплатна финансова консултация на:
- Тел. 02/ 81 000 70
- E-mail spesti@elana.net
- На онлайн чата на сайта