Класификация фондове
Класификация фондове
Класификацията на взаимните фондове е стандартизирана от Европейската асоциация на фонд мениджърите (EFAMA) и въведена в България от Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД).
Видовете фондове според тяхната инвестиционна стратегия са следните:
Фондове в облигации
Фондът постоянно инвестира в облигации. Включват се също индексни фондове от облигации и гарантирани продукти, свързани с пазарни индекси от облигации.
Смесени консервативни фондове
Фондът инвестира в облигации и акции. До 20% от активите е ограничението за инвестиции в акции. Инвестира също в индексни фондове от облигации и гарантирани продукти, свързани с пазарни индекси от облигации.
Смесени балансирани фондове
Фондът инвестира в различни активи и на различни пазари, като за последните 6 месеца делът на акциите в активите е средно над 20% и под 50% по данни от тримесечни отчети.
Фонд в акции
Фондът постоянно инвестира поне 50% от активите си в акции. Постоянно означава, че в последните 6 месеца делът на акциите в активите е средно над 50% по данни от тримесечни отчети. Фондовете с агресивна стратегия включват също индексни фондове от акции и гарантирани продукти, свързани с пазарни индекси от акции.